Далеко не всегда процедура банкротства используется как законная и цивилизованная мера финансового оздоровления. Возможность избавиться от долгов может быть привлекательной для граждан, которые просто хотели бы снять с себя обязанность рассчитываться с кредиторами. Расскажем про признаки фиктивного банкротства и последствия, которые могут грозить в таком случае.
Что такое фиктивное банкротство
Так называют ситуацию, когда гражданин или индивидуальный предприниматель заявляет о своей финансовой несостоятельности, скрывая реальный доход, накопления и имущество.
Фиктивное банкротство часто путаются с преднамеренным. Здесь сразу важно обозначить принципиальное различие. В первом случае речь идет о том, что возможность расплачиваться по долгам есть, но гражданин обманывает суд, показывая себя менее состоятельным. При преднамеренном банкротстве средств для расчета с кредиторами действительно нет, но это связано с сознательным доведением ситуации до такого состояния.
Основные признаки фиктивного банкротства
На этот факт может указывать следующее:
- Спешная продажа ценных активов. Желая создать образ несостоятельного гражданина, человек продает загородный дом, вторую квартиру, автомобиль или предметы роскоши. Такие сделки иногда существуют только на бумаге.
- Переписывание имущества на друзей, знакомых, родственников. Еще один способ сделать свою финансовую несостоятельность более убедительной в глаза суда. Яхты, недвижимость и многое другое внезапно дарятся людям из близкого круга общения.
- Обналичивание средств с использованием фирм-однодневок. Довольно старая схема, которая по-прежнему пользуется популярностью у недобросовестных индивидуальных предпринимателей.
Кто и как выявляет фиктивное банкротство
По закону этим занимается финансовый (временный, арбитражный) управляющий. Именно он собирает информацию о хозяйственной деятельности должника и анализирует ее, отмечая возможные правонарушения. С этой целью специалист отправляет запросы в различные учреждения: Росреестр, ГИБДД, Налоговую службу, кредитно-банковские организации и многие другие.
Особенно пристально смотрят на сделки и операции, проведенные за 3 года перед подачей заявления на банкротство. Обо всех подозрительных случаях финансовый управляющий сообщает в правоохранительные органы.
Фиктивное банкротство выявлено – что потом?
Подозрительные сделки оспариваются с целью вернуть средства в конкурсную массу и использовать их в дальнейшем для расчета с кредиторами. Кроме того, фиктивное банкротство – серьезное правонарушение. Если оно будет доказано:
- В списании долгов будет отказано. Дело останавливается и передается на рассмотрение правоохранительным органам для выяснения всех обстоятельств.
- У гражданина или ИП подпортится репутация – если в дальнейшем придется обратиться в суд, дело будут рассматривать с большим скепсисом, недоверием.
- Могут быть применены санкции в рамках уголовного или административного права. УК применяется при большой сумме ущерба – тогда можно говорить об экономическом преступлении, а значит, о штрафе до 300 тысяч рублей, нескольких годах принудительных работ или заключении под стражу. КоАП менее строг. Здесь речь идет только о штрафах до нескольких тысяч рублей.
- В дальнейшем гражданин не сможет занимать высокие должности в госорганах, не будет утвержден на позиции в крупных компаниях (особенно, если обязанности предполагают экономическую ответственность).
Чтобы не оказаться в таком положении, рекомендуется следить за нововведениями в законодательстве с помощью портала «PROбанкротство» и других тематических источников. Помните, попытка ввести суд в заблуждение с большой долей вероятности будет выявлена, а вот вернуть себе хорошую репутацию после этого будет непросто.